Educazione finanziaria
Due percorsi individuali – brevi o completi – per mettere ordine nelle tue scelte economiche, migliorare la gestione delle risorse e pianificare il futuro con consapevolezza.
Viviamo in un mondo in cui la complessità economica cresce ogni giorno: mutui, pensioni, assicurazioni, investimenti, imprevisti, obiettivi di vita.
La maggior parte delle persone prende decisioni importanti senza strumenti adeguati, rischiando errori costosi o scelte poco sostenibili.
Il nostro servizio nasce per rendere tutto più semplice, concreto e comprensibile.
Insegniamo alle persone a:
- capire quanto vale oggi il loro patrimonio;
- gestire entrate e uscite con metodo;
- prevenire situazioni di indebitamento eccessivo;
- proteggere sé stessi e la propria famiglia dagli imprevisti;
- progettare una vita finanziaria sostenibile, passo dopo passo;
- comprendere davvero pensione pubblica, integrativa e investimenti.
L’intero servizio si basa su metodologia e strumenti certificati UNI 11402, a garanzia di qualità, rigore e affidabilità del processo di educazione finanziaria.
Due percorsi, un’unica direzione: più consapevolezza
Percorso MID – 3 ore per rimettere ordine
Un intervento rapido, essenziale, perfetto per chi vuole:
- un primo orientamento serio;
- chiarire i propri obiettivi di vita;
- capire come funziona un buon budgeting;
- avere strumenti immediati per migliorare la gestione finanziaria;
- comprendere i temi principali: risparmio, indebitamento, protezione, pensione, investimenti.
Modalità: online
Durata: 3 ore totali (in due incontri)
Output: metodologia, strumenti pratici, analisi delle necessità personali.
Percorso FULL – 6 ore per una pianificazione completa
Il percorso avanzato per chi desidera una visione completa e personalizzata della propria situazione finanziaria.
È un servizio di pianificazione individuale basato su analisi, simulazioni e scenari realistici.
Durante il percorso lavoriamo su:
- obiettivi di vita: identificazione, priorità, tempi;
- stato patrimoniale e ricchezza netta;
- budgeting e capacità di risparmio;
- gestione dell’indebitamento e verifica della sua sostenibilità;
- protezione dagli imprevisti (invalidità, premorienza, coperture necessarie);
- pensione pubblica e integrativa con stime, proiezioni, alternative;
- investimenti, diversificazione, profilo di rischio, tempi minimi di investimento.
Un report finale personalizzato
Alla fine del percorso FULL ricevi un documento dettagliato che include:
- la strategia concordata;
- le modifiche comportamentali consigliate;
- un piano di gestione delle risorse nel tempo;
- scenari previsionali basati su dati aggiornati INPS, ISTAT, Banca d’Italia;
- simulazioni generate tramite software certificato LIFEMAPS UNI 11402.
Modalità: online
Durata: circa 6 ore (in più incontri)
A chi si rivolge
- Lavoratori e famiglie che vogliono avere più controllo sulle proprie finanze.
- Giovani che vogliono progettare con lucidità studio, lavoro, casa, pensione.
- Persone che vivono momenti di cambiamento (nascita figli, casa, scelte importanti).
- Chi desidera superare ansie e incertezze legate al futuro economico.
- Aziende e cooperative che vogliono inserire il servizio nel proprio piano welfare.
Cosa ottieni con entrambi i percorsi
Benefici immediati
- Più chiarezza.
- Meno ansia.
- Strumenti pratici e replicabili.
- Una visione realistica delle proprie possibilità.
Benefici a lungo termine
- Maggiore sicurezza per sé e la propria famiglia.
- Decisioni più consapevoli, senza pressioni commerciali.
- Una direzione precisa da seguire.
